они с удовольствием проводили время в Лондоне, где купили роскошные дома. Продать им недвижимость было для Butler Britain делом одного дня, но по законам об отмывании денег они считаются "политически значимыми лицами", чье богатство должно подвергаться дополнительной проверке, чтобы убедиться, что оно не является результатом коррупции. А этого, как выяснила Guardian, не произошло.
Адвокат Халид Мохаммед Шариф из компании Child & Child, не провел даже беглой проверки этих двух женщин, прежде чем согласился действовать от их имени. Это был лишь один из многих скандалов, раскрытых "Панамскими бумагами", но он вызвал редкое явление: дисциплинарное слушание в отношении британского профессионала в Великобритании, и не просто британского профессионала, а представителя элиты.
Child & Child - первоклассная юридическая фирма с офисом в паре сотен метров от Букингемского дворца. Это совсем не та мошенническая контора, от которой можно было бы ожидать отмывания денег, но она удивительно легкомысленно отнеслась к приему потенциально преступных денег. В решении Управления по регулированию деятельности солиситоров по делу Шарифа выяснилось, что он подал SAR на сделку только через месяц после того, как Guardian рассказала о ней всему миру. Очевидно, что это была реакция на статью, а не на какие-то реальные подозрения. В своих показаниях трибуналу Шариф признал, что не только не провел даже интернет-поиск своих клиентов, чтобы выяснить, не выдвигались ли против них или их семьи обвинения в коррупции (а они выдвигались), но и вообще не вступал с ними в прямую связь.
"Предупреждающие признаки свидетельствовали об объективном риске отмывания денег. В частности, размер платежей, источник средств - Азербайджан, а также использование оффшорных компаний представляли значительный риск", - говорится в постановлении.
Защита Шарифа заключалась в том, что он просто делал то же, что и все остальные. "Его офис был окружен многомиллионной недвижимостью, и он имел дело с самой дорогой недвижимостью в Лондоне... С точки зрения ответчика, в этой сделке не было ничего необычного. Высокая стоимость и использование оффшорных компаний были обычным делом". В качестве оправдания он заявил, что в именах его клиентов не было ничего такого, что позволило бы предположить, что они подвержены политическим влияниям, - неубедительное оправдание, учитывая, что они носят одну фамилию с президентом Азербайджана.
SRA оштрафовала его на 45 000 фунтов стерлингов, что лучше, чем ничего, но из решения стало ясно, что в первую очередь Шарифа интересовало, нанес ли он ущерб репутации своей профессии, и совсем не упоминался ущерб, который отмывание денег наносит жертвам коррупции в Азербайджане. Утешением послужил тот факт, что "ни один клиент не понес убытков в результате" поведения Шарифа, что особенно извращенно, поскольку весь смысл подачи отчета о подозрительной деятельности заключается в том, чтобы позволить властям конфисковать богатства, нажитые преступным путем. Предполагается, что клиенты должны нести убытки. SRA даже не запретила Шарифу работать адвокатом, так что он мог свободно вернуться за свой стол и заключать новые сделки, а отдельного уголовного преследования не последовало. Если у всего этого эпизода и есть девиз, то он звучит так: "Не попадайся".
Трудно сказать, является ли это типичным для британского подхода к регулированию, поскольку случаев было так мало, но те штрафы, которые были наложены, показывают, что Британия удивительно мягка по сравнению с США, где HSBC был оштрафован почти на 2 миллиарда долларов. Лондонская компания, занимающаяся денежными переводами, была оштрафована
В 2019 году сумма штрафа составила 7,9 млн фунтов стерлингов, но это было исключением из правил, поскольку немногие другие штрафы превышали шестизначную цифру. Агентство недвижимости Countrywide было вынуждено заплатить. В 2018 году за свои промахи компания получила 215 000 фунтов стерлингов, что звучит как много, пока вы не поймете, что ее годовой доход составляет более 600 миллионов фунтов стерлингов. Годом позже агентство недвижимости Purplebricks было оштрафовано на 266 793 фунта стерлингов, что опять же не сильно повлияло на доход в размере почти 50 миллионов фунтов стерлингов за тот год.
"Средний годовой уровень денежного штрафа по борьбе с отмыванием денег в банковском секторе - отрасли, которая, по мнению правительства Великобритании, имеет самый высокий риск отмывания денег, - составляет около 8 миллионов фунтов стерлингов. По сравнению с общими масштабами предполагаемого отмывания денег в Великобритании и прибылей, получаемых фирмами, предоставляющими финансовые услуги, от этих денег, остается сомнительным, что уровень штрафов, взимаемых в настоящее время, имеет достаточный сдерживающий эффект", - заключает Transparency International с осторожной недосказанностью.
Министры, ответственные за обеспечение правопорядка, считают, что Британия не в состоянии остановить преступные деньги, но страдают от того, что очень трудно измерить, сколько богатств отмывается, поскольку они так хорошо спрятаны. В результате они сосредотачиваются на том, что можно измерить, - на количестве генерируемых SAR, - и зацикливаются на необходимости постоянно увеличивать их количество, как будто все, что нужно, чтобы остановить поток, - это еще один отчет. "Все они должны делать гораздо больше. Это же не ракетостроение, чтобы составлять SAR!" - написал Бен Уоллес, министр по борьбе с экономическими преступлениями, в твиттере в 2019 году в классическом примере того, как сосредоточенность на процессе, а не на результатах, может привести к обратным последствиям. Власти завалены объемом получаемых материалов, а юристы и бухгалтеры ворчат, что не получают обратной связи или благодарности за неоплачиваемую работу, которую они выполняют, чтобы помочь правоохранительным органам, что вполне понятно, но и неудивительно. Вряд ли можно ожидать, что власти будут ежегодно писать более полумиллиона персонализированных благодарственных писем.
"Похоже, что режим Великобритании по борьбе с отмыванием денег в настоящее время переживает кризис идентичности", - заявил Институт дипломированных бухгалтеров Англии и Уэльса (один из многочисленных регуляторов деятельности бухгалтеров) в 2018 году. "Цель режима больше не ясна. Он призван бороться со всеми случаями финансовых преступлений (например, упущением 50 фунтов стерлингов в налоговой декларации) или с самыми серьезными (миллиардами наркоденег, поступающих в финансовую систему Лондона)?"
Я не думаю, что она предназначена для того, чтобы делать что-либо из этого; я думаю, что она предназначена для того, чтобы создать впечатление чрезвычайной активности, не делая при этом ничего, чтобы остановить дворецкого, помогающего своим клиентам отмывать деньги. Если бы это было не так, Британия давно бы усовершенствовала свою систему обработки SAR. Программное обеспечение, принимающее отчеты о подозрительной деятельности, которое довольно ласково называют ELMER, было рассчитано примерно на 20 000 документов в год, а теперь предполагается обрабатывать в двадцать пять раз больше. Очевидно, что для реальных людей это слишком много, поэтому, чтобы навести порядок в этом потоке, Отдел финансовой разведки (FIU) просит кодировать наиболее важные предупреждения по-другому -
