еще в 193 миллиарда фунтов стерлингов - это почти 4 тысячи фунтов стерлингов на каждого взрослого жителя страны. Все эти деньги отмываются, и лишь малая их часть когда-либо возвращается. Поставить высший балл усилиям Британии - все равно что оценивать больницу только по количеству операций, которые проводят ее хирурги, не спрашивая, сколько пациентов выздоравливает, сколько из них вообще болело, почему растет уровень заболеваемости и не повинны ли врачи в распространении болезней, которые они должны лечить. Батлер Британия построила сложную, дорогую и экстравагантную машину по борьбе с отмыванием денег, но она непоследовательна, неэффективна и некомпетентна. Это может показаться нелогичным, но на самом деле в этом есть смысл, поскольку в противном случае Британия была бы вынуждена отказывать клиентам.
Принципы требуют их регулирования, чтобы обеспечить соблюдение правил, ограничивающих работу с грязными деньгами. В некоторых странах эту работу выполняет единый регулирующий орган, в других же регулирование правовой системы, финансовой системы и бухгалтерского учета разделено. Однако Великобритания выбрала уникальный путь: здесь существует двадцать две различные организации, уполномоченные регулировать деятельность профессионалов, а также Комиссия по азартным играм (для казино), Управление финансового поведения (для банков) и Налоговое управление Ее Величества, Таможня (для всех, кто не регулируется иным образом), что в общей сложности составляет двадцать пять. Пару лет назад правительство обеспокоилось возникшей несогласованностью и создало суперрегулятор, который регулирует большинство, но не все остальные регуляторы, доведя их число до двадцати шести. Несмотря на предполагаемую рационализацию, привнесенную по адресу супер-регулятора, которая удалось так же, как прикручивание дополнительного колеса к автомобилю заставляет его ехать быстрее, система по-прежнему вызывает недоумение. Юристы имеют разные регуляторы в зависимости от того, являются ли они барристерами, адвокатами или солиситорами, а также от того, где они находятся - в Англии и Уэльсе, Шотландии или Северной Ирландии. Бухгалтеры есть четырнадцать различных регуляторов – Ассоциация бухгалтерских техников, Ассоциация дипломированных сертифицированных бухгалтеров, Ассоциация международных бухгалтеров, Ассоциация техников по налогообложению и т. д. и т. п., которые они могут выбирать по своему усмотрению, хотя ни один из них не обязан их регулировать, если они этого не хотят, поскольку любой может называть себя бухгалтером, если пожелает. Британия, по сути, переложила ответственность за пресечение отмывания денег на самих отмывателей, и в результате не может остановить грязные деньги. "Подавляющее большинство секторов очень плохо справляются с выявлением и информированием об отмывании денег", - говорится в отчете Transparency International пятилетней давности. И за прошедшие годы мало что изменилось. Согласно анализу FCA, проведенному в 2019 году, почти четверть регуляторов вообще не осуществляют никакого надзора, почти пятая часть не определила, кого им нужно контролировать, и почти 90 % не собрали информацию, необходимую для выявления наиболее рискованных компаний в своих списках. "Нам говорили, особенно в секторе бухгалтерского учета, что профессиональные организации считали, что их члены уйдут, если они примут жесткие меры по обеспечению соблюдения законодательства", - заявили в FCA. Представьте себе, что вы пытаетесь организовать футбольный матч, если после свистка судьи игроки могут уйти в другую игру, а судья потеряет работу". Ожидая, что сложные финансовые профессионалы, добровольно подчиняющиеся правоохранительным органам, - явно плохой способ борьбы с преступностью.
Однако это еще не самый удивительный аспект британского режима борьбы с отмыванием денег. На мой взгляд, самым странным элементом этого странного положения дел является роль, которую оно отводит Англиканской церкви. Прежде чем я начну рассказывать об этом, я хотел бы пояснить, что не имею ничего против Англиканской церкви и признаю, что христианство придерживается здравых взглядов на регулирование финансового сектора с тех пор, как Иисус изгнал менял из Храма. У меня есть два хороших друга, которые являются викариями, и они неустанно помогают исправлять ошибки общества, в том числе пытаются помочь обездоленным прихожанам получить доступ к банковской системе. Однако они первыми признают, что с первого века нашей эры финансовый сектор стал значительно сложнее, и их собственные знания не позволяют разоблачать проступки изощренных отмывателей денег.
И все же на десятом месте в длинном списке органов надзора за отмыванием денег, уполномоченных следить за чистотой британской финансовой системы, находится Управление архиепископа Кентерберийского, аномальное порождение англиканской церкви, расположенное в медово-золотом здании в стиле готического возрождения рядом с Вестминстерским аббатством, которое приняло на себя различные регулирующие функции, когда Генрих VIII порвал с папой в 1533 году, и с тех пор за них цепляется. В частности, он отвечает за нотариусов, представителей древней и довольно увядшей ветви юридической профессии, которые играют определенную роль в некоторых сделках с недвижимостью. Это крошечный регулятор - в Англии и Уэльсе насчитывается менее тысячи нотариусов по сравнению со 150 000 солиситоров, - но тем не менее ему поручено помогать защищать финансовую систему XXI века от преступников. Узнать, что Управление факультетов архиепископа Кентерберийского контролирует часть финансовой системы благодаря сделке, заключенной Томасом Кромвелем пять веков назад, чтобы помочь королю получить развод, - это все равно что узнать, что за вакцинацию отвечает Worshipful Society of Apothecaries, или что Cinque Ports of Essex, Kent and Sussex отвечают за патрулирование прибрежных вод. Это тот самый анахронизм, который наводит на мысль, что люди, контролирующие систему, больше заботятся о внешнем виде, чем о результатах.
"Если бы вы начинали с чистого листа бумаги, то, как я подозреваю, в итоге не получили бы того, что имеем сейчас", - говорит Нил Терпин, главный секретарь факультетского офиса и человек, в конечном счете ответственный за то, чтобы нотариусы придерживались правил. "Но это не так. Мы находимся там, где находимся".
Его инспекторы, которые являются старшими нотариусами, проверяют около двадцати нотариальных практик в год, но таких практик 700, поэтому каждая из них проверяется только раз в три с половиной десятилетия, или всего один раз за всю профессиональную жизнь среднего нотариуса, что явно не является сдерживающим фактором для плохого поведения и означает, что целостность профессии зависит не от инспекторов, обнаруживающих плохое поведение, а от нотариусов, которые сами сообщают о нем. Как и другие финансовые специалисты, если они видят что-то подозрительное, они обязаны подать отчет о подозрительной деятельности (SAR), чтобы предупредить власти. "Мы собираем данные о том, сколько SAR подается нотариусами каждый год. Обычно их около дюжины. Есть и такие, кто явно обеспокоен и подает заявления", - говорит Турпин.
Турпин - энтузиаст и дружелюбный человек, он любит свою работу; он юрист, женатый на священнице, и бывший церковный староста, так что эта работа идеально ему подходит. Он наткнулся на нее, увидев объявление в газете Church Times: "успешный кандидат должен разбираться
