Ознакомительная версия. Доступно 15 страниц из 74
Программа документального фиксирования информации, указанной в ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, – фиксирует информацию в соответствии с указанным Законом.
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ – осуществляет учет и хранение сообщений.
Программа подготовки и обучения сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ:
• регулярно, не реже одного раза в год проводит ознакомление сотрудников с нормативными актами и правилами внутреннего контроля;
• проводит практические занятия в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Программа, определяющая порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции.
Программа, регламентирующая в кредитной организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом.
Программа по организации в кредитной организации работы по ПОД/ФТ.
3. Консультируют сотрудников кредитной организации (ее филиалов) по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Оказывают содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности кредитной организации по вопросам, отнесенным к компетенции структурного подразделения рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации.
5. Организуют представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативными актами Банка России.
6. Выполняют иные функции в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации (самостоятельно проводят проверки обособленных подразделений кредитной организации на предмет выполнения правил и процедур внутреннего контроля по ПОД/ ФТ и др.).
Сотрудники структурного подразделения вправе:
1) получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы, в том числе:
• приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений,
• бухгалтерские и денежно-расчетные документы;
2) снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;
3) входить:
• в помещения подразделений кредитной организации;
• помещения, используемые для хранения:
– документов (архивы),
– наличных денег и ценностей (денежные хранилища),
– компьютерной обработки данных (компьютерные залы),
– хранения данных на машинных носителях.
Сотрудники структурного подразделения выполняют следующие обязанности:
• обеспечивают сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений кредитной организации документов;
• соблюдают конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
• выполняют иные обязанности в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации;
• незамедлительно в письменном виде доводят до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными им факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенных сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок).
Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ – специальное должностное лицо, ответственное:
• за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• разработку и реализацию программ осуществления внутреннего контроля;
• разработку и реализацию иных внутренних организационных мер в указанных целях;
• организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативными актами Банка России.
Ответственный сотрудник назначается приказом руководителя кредитной организации.
Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений кредитной организации и подотчетен только руководителю кредитной организации.
Порядок взаимодействия сотрудников кредитной организации с ответственным сотрудником по представлению последнего устанавливается руководителем кредитной организации.
Ответственному сотруднику сотрудники подразделений кредитной организация оказывают содействие в осуществлении им функций в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации.
В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ответственный сотрудник выполняет следующие функции [35] :
1) организует разработку и представляет на утверждение руководителю кредитной организации правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
2) организует реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3) принимает решения по переданным ему сообщениям – документам, содержащим сведения о сделках, подвергающихся сомнению;
4) организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативными актами Банка России;
5) консультирует сотрудников кредитной организации по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6) оказывает содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности кредитной организации по вопросам, отнесенным к его компетенции рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации;
7) представляет не реже одного раза в год письменный отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в том числе программ его осуществления, органам управления кредитной организации в порядке, определяемом внутренними документами кредитной организации;
Ознакомительная версия. Доступно 15 страниц из 74
