Сначала подсчитайте риски, а уж потом доходы
Рынок придумал удивительное количество ловушек для трейдеров. Как вы уже поняли из предыдущих глав, он не так прост, как может показаться на первый взгляд. Его задача сделать все возможное, чтобы вы потеряли деньги. Ваша задача – пройти все испытания и доказать рынку, что вы здесь всерьез и надолго!
Данная глава полностью посвящена управлению риском. Я постараюсь сделать изложение максимально понятным даже для тех читателей, кто еще не в курсе значения этого слова в контексте финансовых рынков.
Риск – это сочетание вероятности и последствий наступления неблагоприятных событий. То есть это вероятность того, что неправильно принятые решения нанесут вам ущерб. Риск риску рознь. Вы можете рискнуть одним долларом или целой жизнью, например, играя в русскую рулетку. Вы также можете рисковать своей должностью, репутацией и много чем еще. Но, как правило, человек подвергает себя и свои активы риску только тогда, когда надеется получить нечто большее, чем имеет сейчас. К сожалению, далеко не всегда получается адекватно оценить, стоит ли игра свеч. Задумайтесь, ради чего вы были бы готовы поставить на кон свою жизнь в русской рулетке? Возможно, ради денег или достижения некой заветной мечты. Если все же ради денег, то назовите точную сумму. А лучше напишите прямо сейчас на любом клочке бумаги.
Подумали, поразмыслили? Это вопрос не праздный! Ответ, который вы себе дали очень важен, – вы только что оценили свою жизнь! Кто-то очень дорого, кто-то подешевле, а кто-то и вовсе отказался играть.
О чем все это говорит нам? О том, что каждый из нас готов по-разному относиться к риску.
Признаюсь, что во времена своей трейдерской юности я брал на себя огромные риски, поскольку до конца не понимал, к чему могут привести неправильные решения.
Вспомните себя в детстве. Сколько опасных вещей вы делали, не задумываясь о последствиях? Когда я начинаю вспоминать, то понимаю, что сейчас я пишу эти строки, только потому что меня спасло чудо. Я не раз был в ситуациях, когда нелепая случайность могла оборвать мою жизнь. Да, все это очень печально, но без сгущения красок, к сожалению, очень трудно будет до вас достучаться – пока в вашей голове я вижу только дома за миллионы долларов да коллекцию спорткаров. Вы еще витаете в облаках. Но я хочу вернуть вас на землю. Я не буду говорить, что мечтать вредно. Вовсе нет! Мечты очень важны, но и мыслить трезво тоже весьма полезно.
Если вы держите данную книгу в руках или читаете ее с экрана компьютера, то вам очень повезло! Почему, спросите вы? А потому, что в следующих строках я открою вам тайну, о которой 90 % трейдеров не знают! А если кто и догадывается, то не понимает, что с этим делать.
Ужасная статистика проигравшихся трейдеров во многом объясняется отсутствием правильно поставленной системы рисков. У меня дома на полке лежит стопка книг, рассказывающих бесчисленные истории о том, как хитрые и проворные трейдеры крупных инвестиционных компаний и банков теряли миллиарды долларов только потому, что за их спиной не было нормального риск-менеджмента.
Первое, с чем необходимо знакомить человека перед тем, как он совершит свою первую сделку на финансовом рынке, – это техника безопасности. Многие из вас летали на самолетах и помнят, что перед взлетом вас обязательно проинструктируют на случай чрезвычайного происшествия на борту. Вы узнаете, где находится спасательный жилет, откуда выпадет кислородная маска, как правильно пристегивать ремни. Все это занудство проговаривается только для того, чтобы в критической ситуации вы смогли спасти себе жизнь.
