2. Цель деятельности подразделения
2.1. Основной целью деятельности Подразделения является создание условий для реализации долгосрочных планов по стимулированию динамичного развития Банка, обеспечению его безопасности и укреплению позиций на рынке посредством:
– обеспечения соответствия действующей в Банке системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) требованиям законодательства Российской Федерации, Банка России и других регулирующих органов, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России;
– исключения вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
– исключения участия служащих Банка в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
– минимизации риска несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [65] .
3. Задачи подразделения
3.1. Исходя из целей деятельности, задачами Подразделения являются:
3.1.1. организация в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3.1.2. обеспечение осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3.1.3. взаимодействие с Банком России, федеральными органами государственной власти Российской Федерации, другими государственными органами, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и иными лицами, а также российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями по вопросам ПОД/ФТ;
3.1.4. управление рисками вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и риском несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [66] ;
3.1.5. планирование развития системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и анализ результатов деятельности Банка в области ПОД/ ФТ в рамках компетенции Подразделения.
3.2. Функции контроля за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ возложены на Руководителя Банка.
4. Функции подразделения
В соответствии с возложенными задачами Подразделение выполняет следующие функции:
4.1. В части организации в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
4.1.1. разрабатывает, направляет на согласование, обеспечивает актуализацию и совершенствование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, а также иных внутренних нормативных и иных документов по вопросам, относящимся к компетенции Подразделения.
4.1.2. координирует работу подразделений Банка по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и назначению в них специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
4.2. В части обеспечения осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
4.2.1. осуществляет подготовку заключений по проектам нормативных актов Банка, регулирующих вопросы совершения банковских операций и иных сделок, а также определения функций юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего контроля и подразделений, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок;
4.2.2. принимает участие в разработке функциональных требований к автоматизированным системам, используемым подразделениями Банка в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.2.3. консультирует работников Банка по вопросам, возникающим при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
4.2.4. координирует, контролирует и организует (совместно с заинтересованными подразделениями Банка) обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ;
4.2.5. осуществляет оперативный контроль за организацией и реализацией в подразделениях Банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
