Ознакомительная версия. Доступно 7 страниц из 34
4. Агентские услуги.
5. Биржевая и внебиржевая торговля.
6. Финансирование корпораций.
7. Управление активами.
8. Брокерские услуги.
Эти бизнес-линии детализированы в Приложении 3.
Могут использоваться и иные классификации риска.
4. Субъекты управления операционными рисками
Для управления операционными рисками в банке существуют три линии защиты[4]:
1-я линия защиты – все подразделения банка, которые работают с операционными рисками на месте его возникновения.
Выделяют три вида ответственных:
• риск-координаторы (начальники департаментов и назначенные лица);
• эксперты по инцидентам;
• регистраторы (все сотрудники подразделения).
2-я линия защиты – субъекты, которые координируют в целом всю систему управления операционными рисками:
• комитет по рискам или иной комитет, наделенный соответствующими полномочиями (далее – комитет по рискам);
• директор по рискам[5];
• риск-менеджеры[6].
3-я линия защиты – подразделение внутреннего аудита (далее – подразделение по аудиту), которое осуществляет независимый аудит системы управления операционными рисками. Ответственные – аудиторы.
Визуальная схема субъектов, управляющих операционными рисками, и их задач представлена на схеме 2.
Субъекты, управляющие операционными рисками
Схема 2. Схема субъектов, управляющих операционными рисками банка, и их задач
4.1. Субъекты первой линии защиты
Первая «линия защиты» включает в себя процесс управления операционными рисками на уровне каждого подразделения банка, его процессов, средств и ресурсов (децентрализованный подход).
В рамках первой линии защиты в подразделениях банка операционными рисками управляют:
• риск-координаторы;
• эксперты по инцидентам;
• регистраторы.
Перечисленные субъекты, безусловно, имеются во всех департаментах банка[7], так как каждый департамент в текущем состоянии уже производит разбирательства с инцидентами, проводит методологические и технологические улучшения своих процессов, обеспечивает взаимозаменяемость сотрудников (в рамках непрерывности деятельности) и т. д.
Если эти субъекты департаментов не оформлены должным образом[8], то риск-менеджеры оказывают помощь этому подразделению для соответствующего их оформления[9] и обучения.
4.1.1. Риск-координаторы.
4.1.1.1. Риск-координаторы – это сотрудники, которые отвечают за организацию управления операционными рисками конкретного департамента и региональных сотрудников[10]. Риск-координаторами являются руководитель департамента и сотрудники, назначаемые им для выполнения обязанностей риск-координатора[11].
4.1.1.2. Обязанность риск-координатора – организовать и контролировать выполнение сотрудниками своего департамента и региональными сотрудниками следующих риск-процедур:
1. Эффективная работа с инцидентами.
2. Выявление рисков и их устранение.
3. Система раннего предупреждения рисков.
4. Обеспечение непрерывности деятельности.
5. Координация работы всех департаментов в управлении рисками.
6. Система отчетов и прогнозов, поддержание базы рисков.
7. Контроль соблюдения стандартов минимизации рисков.
Выполнение этих обязанностей должно соответствовать стандартам и требованиям настоящих Рекомендаций (прежде всего раздела 6).
4.1.1.3. Риск-координатор для эффективного выполнения обязанностей, перечисленных в предыдущем пункте, имеет право:
1. Принимать решения по обнаруженным операционным рискам зеленой зоны (уровня «допустимый»)[12] – о мерах по устранению риска (или) об оставлении риска без его устранения.
2. Проводить проверку на предмет анализа операционных рисков всех процессов департамента, его региональных сотрудников, ресурсов, документов без каких-либо специальных разрешений (проверки, связанные со входом в помещения, в которых осуществляется хранение ценностей, осуществляются на основании приказа Председателя правления банка).
Ознакомительная версия. Доступно 7 страниц из 34
